潮新闻客户端 通信员 梅丹

开展反洗钱职业，是银行筑牢金融“防火墙”、守好庶民“钱袋子”的进击关节。在兴业银行杭州分行，有这么一位慧眼识金的反洗钱业务主干。她是杨芬，曾深耕内控合模范围十余年，现专职从事反洗钱不竭各项职业。

面临洗钱风险层层加码，她以高度的包袱感和利害的知致力于，聚焦要点风险范围、要点风险东说念主员、要点风险经由，精确捕捉风险信号，为业务合规发展提供坚实因循。

本年，杨芬获评兴业银行杭州分行“兴业工匠”荣誉称呼，荣誉中凝结着她对职业的握着与怜爱。

是学霸，亦然教会

4年前，还在兴业银行杭州临安支行担任管帐运用的杨芬，因职业所需调入杭州不竭部，专职从事反洗钱不竭职业。为作念好这项职业，杨芬启动了“学霸”步地，在忙绿的职业之余，络续经受专科常识的营养。

“反洗钱职业对专科的条件极高，唯一学习才能普及我的专科水平，进而普及我处理问题和合营的才能，这么对风险的把控才能才会更强。”起始，杨芬主要学习万般法例不竭轨制和反洗钱有关常识。很快，她便发现我方学习的本色不够系统。于是，她又伊始了系统钻研，并成效登科了ICAP海外反洗钱师（高档），为作念好这项职业奠定了塌实的表面基础。

在她的荧惑下，团队另外2名成员登科了CAMS海外公认反洗钱师阅历。现在，她所在的团队反洗钱专科天赋东说念主员位列杭州分行首位。

以学促干，学非所用。杨芬通过调研、专项检查、轨制梳理，络续深入问题参议，转头可疑往来甄别过程中存在的各项问题，千方百计处理万般“疑难杂症”。在此基础上，她还提取了“五步法”，即往来分析五个维度、挖掘团伙五个门径、写好讲述五个要点。“五步法”现已酿成圭臬化课程并扩展到了全分行。

其实，在银行从业前，杨芬是一位据说念授业解惑的教会。职业中，她重拾“成本行”，充分阐述本身教会长处，以内训师的身份，助力反洗钱团队普及专科度。

“我的‘成本行’有了新的用武之地。每年，我会到各个支行作念培训，有工夫也会在总行作念神气培训。”杨芬先容。仅客岁下半年，她给辖内支行的培训就达到了十几场。她还设立了“日日学日日新”里面学习轨制，使学习成为人人的“成例动作”，营造了浓厚的学习氛围。

当侦查，抽丝剥茧

金融海洋里，洗钱风险暗礁丛生。一个以乡村振兴为由的作恶集资诈欺步履，令她印象深入。

2023年7月，杨芬在普透风险排查职业中发现一批客户通过银行账户收取旅行社团费，并依期复返部分收益。从名义看，这批客户王人有旅行社筹办布景，部分投资单元还有较为“巨擘”的背书材料，未见较着极度。

关联词，多年的风险不竭警告，让她利害地觉察到，这背后似乎有猫腻。“反洗钱系统曾对此产生过屡次预警，但之前莫得找到充分的左证证明风险要素。我最早善良到这批客户，是因为往来金额偏大，同期发现许多老年客户‘投资’金额以致高达三四十万。”这些极度点，迫使她伸开深入探望参议。

为了透顶弄清资金着手及去处，杨芬和团队成员夙兴夜寐加班加点，层层抽丝剥茧、深入挖掘，绘画资金流向图，多维度考据团伙作案可能性，多方面解说了极度往来的风险性。这是所有这个词极度遮蔽的以乡村振兴为由，旅游0团费为噱头，快速返利为卖点，骗取老年东说念主的钱款进行作恶集资诈欺步履。

杨芬和团队酿成并上报要点可疑讲述，第一时分禀报联结，见知筹办机构经受适当灵验的风险防备门径，灵验驻扎了风险的进一步扩散。

这一案例是她普通职业的缩影之一。“咱们看风险要比别东说念主快个半步，这么实时注意和阻拦风险就会更灵验。”早已炼就洞察秋毫的她如是说。

推数字化，RPA风行全行

“作念好科技金融、绿色金融、普惠金融、待业金融、数字金融五篇大著作，为金融强国竖立指明地方。”科技金融看成“五篇大著作”之首，为反洗钱职业带来了新的机会。

比拟以往，反洗钱职业更为科学高效，这收货于杭州不竭部自主研发的10余个反洗钱有关RPA神气。这些金融科技的恶果，背后离不开杨芬的辛劳。“2020年我专职从事反洗钱职业时，杭州不竭部的业务体量很大，作念反洗钱职业的共事，每天晚上王人得10点以后才能放工，其时全是手工化的东西，还莫得自动化的意见。”杨芬回忆，由于反洗钱的复杂性和明锐性，经常需要插足大批的东说念主力资源和时分。在东说念主力资源有限的情况下，高强度的职业步地尤为常见。

时值兴业银行总行实施科技东说念主才万东说念主贪图，新引进了一批科技东说念主才。杨芬第一时分上报反洗钱神气研发需求，取得了总行数金团队的狂妄因循，“从需求发起到开动版块落地，时分仅用了不到半年。”

正本的“手工尽调步地”篡改为“自动派发步地”，客户司理单份尽调由正本60分钟减少到20分钟，大大提高了反洗钱职业遵守，该步地被平庸应用至其它地市行。可疑往来分析加快器RPA，能灵验消弱可疑甄别东说念主员在排查、甄别方面的压力，已被16家一级分行复用，且被总行数金团队申诉福建省百万员工“五小”更动大赛。

看成下层反洗钱业务主干，杨芬还曾为总分行多个集团化神气提议数百条反洗钱可行性建议。总行反洗钱先进个东说念主、分行先进个东说念主等一系列荣誉称呼，更是对她职业利害知悉和不懈追求实在定。

在其职，尽其责；承初心，担责任。杨芬用彻头彻尾的“工匠精神”，络续织密金融安全网罗，为金融市集的茁壮发展积极孝顺我方的力量。

（图据受访者）

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